Valoriser la trésorerie de votre entreprise

Un défaut de trésorerie et c'est la survie de l'entreprise qui est en jeu. Il est donc impératif d'avoir une bonne visibilité à court, moyen et long terme de ses dépenses, de ses rentrées d'argent. Il est aussi primordial d'anticiper les éventuelles difficultés que votre entreprise pourrait rencontrer (creux dans l'activité, difficultés pour recouvrir certaines créances…).
A contrario, il arrive que l'entreprise dégage des excédents stables. Ils correspondent à la part de la trésorerie qui n'est pas utile au cycle de production.

Pour la part de la trésorerie indispensable au bon fonctionnement de l'entreprise, l'argent doit être disponible, aucun risque ne doit donc être pris. Il n'y a alors d'autre choix que de se tourner vers des placements comme les comptes courants (rémunérés ou non), les comptes sur livret, les CAT ou DAT...
Mais dans un environnement de taux d'intérêt bas, les placements court terme ne sont plus rémunérateurs, le taux de rendement est proche de 0. D'autres options doivent être étudiées pour optimiser la gestion de la part de trésorerie qui pourra être immobilisée à plus long terme.

Les solutions sont aujourd'hui très nombreuses (Compte-titres, Contrat de capitalisation de droit français et de droit luxembourgeois, SCPI...)  et vont varier en fonction de différents critères : du montant à placer, de la durée d'immobilisation des fonds, des risques que j'accepte de prendre, des contraintes réglementaires...
Il est alors fortement conseillé de s'adresser à des spécialistes pour faire les bons choix. Nous nous tenons à votre disposition pour définir les bonnes orientations et opter pour les solutions les plus adaptées à vos besoins.