Les modes de gestion du compte-titres

Gestion libre, conseillée ou mandatée ?

La gestion libre ou directe :  le titulaire gère directement son compte-titres de manière indépendante. Cette gestion nécessite une culture financière, un effort de suivi de l’actualité boursièr et de consulter les comptes des entreprises : cette gestion est adaptée aux passionnés disposant de temps et de connaissances des marchés.

La gestion conseillée ou pilotée : c’est la cas ou vous souhaitez être conseillé par un professionnel tout en gardant la main sur votre compte-titres. Un conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans vos choix et vous oriente sur les opportunités d’achats ou de ventes.  Les conseils peuvent porter sur la constitution d’un portefeuille d’OPCVM adaptés à votre profil d’investisseur.

La gestion mandatée :  solution haut de gamme et sur mesure : vous confiez la gestion de portefeuille à un expert appartenant souvent à une société de gestion. Après un ou plusieurs entretiens pour définir les stratégies d’investissements, votre gestionnaire prend seul les décisions d’achats ou de ventes mais vous rend compte de manière régulière de ses performances et le contexte ayant conduit à ses choix, a travers un rapport de gestion. C’est une vraie relation de confiance.