Nos métiers
Conseil en gestion patrimoniale
Que vous soyez chef d’entreprise, profession libérale ou bien cadre, notre équipe de gestion privée a pour objectif de vous mettre au cœur de la réflexion du conseil patrimonial. Le double aspect professionnel et personnel est indissociable et sait faire partie de nos prérogatives, afin de vous apporter la solution optimale.
Découverte de votre environnement
L’élaboration de la stratégie patrimoniale passe avant tout par la découverte de votre environnement. Ce recueil d’informations se déroule en trois étapes fondamentales :
- Renseigner le questionnaire patrimonial
- Définir dans la lettre de mission vos objectifs à court, moyen et long terme : protection du conjoint, constitution d’une épargne, préparation de la retraite, transmission de votre entreprise à vos descendants, cession des parts de société …
- Formaliser dans le questionnaire profil de risque votre prise de risque. Celle-ci devra tenir compte notamment de l’échéance de vos objectifs.
Diagnostic personnel et professionnel
Nous organisons alors toutes ces informations afin de réaliser une analyse exhaustive.
Notre équipe de gestion de patrimoine peut ainsi établir un bilan patrimonial complet au niveau personnel, familial et professionnel.
Préconisations
C’est donc en tenant compte de ce diagnostic ainsi des éléments de fiscalité personnelle et professionnelle, ainsi que du droit de la famille et des affaires que nous pouvons réaliser nos préconisations.
Sur des situations complexes, le cabinet s’appuie sur des partenaires de haut niveau dans les domaines juridiques, immobilier, notarial, fiscal.
Votre conseiller patrimonial vous présentera alors les différentes recommandations, qui permettront d’améliorer votre situation patrimoniale. Les avantages et inconvénients de chacune des solutions vous seront présentés, les différentes étapes expliquées avant d’arriver au résultat escompté. Cela pourra passer par la réalisation d’un contrat d’assurance-vie, de la vente des parts de société ou du fonds de commerce uniquement, la réalisation d’un investissement de défiscalisation, la création d’un holding financier ou bien d’une SELARL etc … Parce que vous êtes le seul décisionnaire, c’est après échange sur les différents aspects et accord définitif sur les solutions proposées, que celles-ci seront mises en place.
Toutefois, comme votre situation et vos objectifs peuvent varier avec le temps, un suivi personnalisé régulier est prévu pour que vos attentes soient comblées.
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